Si estás buscando vender tu casa o departamento en México, es esencial que conozcas los diferentes gastos y trámites necesarios para que la transacción fluya sin problemas ni demoras. A continuación, te explicamos cuánto cuesta vender una vivienda en México, desde los impuestos hasta los trámites notariales, junto con ejemplos de montos para que tengas una referencia.
Índice de contenidos:
Antes de empezar a promocionar tu propiedad, realizar un avalúo es clave para conocer su valor real en el mercado. Este paso te permitirá definir un precio competitivo y tener una base sólida para calcular otros gastos relacionados con la venta.
Ejemplo: Dependiendo de la ubicación y tamaño de la propiedad, un avalúo puede costar entre $2,000 y $10,000 pesos. Este es un gasto inicial, pero que ayuda a que la venta avance con mayor certeza.
El Impuesto Sobre la Renta (ISR) es uno de los gastos más significativos al vender un inmueble en México, ya que se calcula sobre la ganancia obtenida en la transacción, es decir, la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Este impuesto puede alcanzar hasta un 35%, aunque el monto final puede variar considerablemente según las características y situación fiscal de la propiedad. Contar con la asesoría de un agente inmobiliario o un experto fiscal es clave, ya que pueden identificar beneficios fiscales y reducciones que podrían disminuir el ISR aplicable.
Las exenciones que pueden reducir este impuesto si cumples ciertos requisitos. Por ejemplo, puedes estar exento si has vivido en la propiedad por al menos tres años y el valor de la venta no supera las 700,000 UDIS (aproximadamente $5,793,943 pesos al mes de noviembre de 2024). También es importante presentar documentos que acrediten la propiedad como tu residencia habitual (recibos de luz, teléfono o estados de cuenta). Adicionalmente, el propietario no debe haber vendido ninguna propiedad en los últimos 3 años.
El impuesto predial es un impuesto municipal aplicado anualmente a las propiedades, y se calcula en función del valor catastral del inmueble. Este valor es determinado por las autoridades locales y puede variar significativamente entre regiones, influyendo en la cantidad que debe pagarse. Este impuesto debe estar al día al momento de la venta, ya que la notaría requerirá la constancia de no adeudo para proceder con la escrituración.
Cuando se vende una propiedad durante el año fiscal, el vendedor es responsable de pagar la parte proporcional del impuesto correspondiente al tiempo que poseyó la propiedad. El comprador asumirá el pago del predial por el tiempo restante del año.
Porcentajes y ejemplos por región:
Ejemplo: Si una casa en la CDMX tiene un valor catastral de $2,000,000 pesos y el impuesto predial se calcula al 0.2%, el impuesto anual sería de $4,000 pesos. Si la venta se realiza en mayo, el vendedor deberá cubrir la parte proporcional de los primeros cinco meses, es decir, $1,666 pesos, mientras que el comprador se encargará de los $2,334 pesos restantes por el resto del año.
Conocer estos porcentajes y detalles permite planificar mejor los gastos de la venta y asegurarse de que no haya sorpresas durante el proceso de cierre de la transacción. Puedes ver más información sobre el impuesto predial en nuestro artículo “Impuesto Predial: Estado de cuenta y pagos”.
Desde 2018, es obligatorio emitir una factura electrónica o Comprobante Fiscal Digital por Internet (CFDI) que que acredite la venta y documente el precio de la transacción, una medida que da seguridad tanto al comprador como al vendedor.
Este comprobante tiene dos propósitos principales:
Para emitir este CFDI, generalmente se requiere el apoyo de un notario o un contador certificado que pueda realizar el trámite de acuerdo a los requisitos del SAT, asegurando que todo el proceso esté en orden y conforme a la ley. Además, el CFDI debe incluir detalles como el RFC del vendedor y comprador, el monto total de la venta y otros datos específicos de la propiedad.
El costo puede variar según los honorarios del contador o notario que te ayude con este trámite, pero es un paso esencial para formalizar la venta.
Los honorarios notariales cubren el proceso de escrituración, y suelen representar entre el 1% y el 2% del valor de la propiedad. Adicionalmente, necesitarás algunos certificados, como el certificado de libertad de gravamen y constancias de no adeudo de servicios como predial y agua.
Ejemplo: Para una propiedad de $2,000,000 de pesos, los honorarios notariales y certificados pueden sumar entre $25,000 y $45,000 pesos en total, dependiendo de la ubicación y del notario.
Si decides vender por cuenta propia, la publicidad y promoción de la propiedad son fundamentales para llegar a los compradores adecuados. Esto puede implicar publicar en portales inmobiliarios y otros medios especializados, lo cual suele tener un costo mensual. Es importante considerar estos gastos dentro del tiempo estimado de venta, ya que, en promedio, una propiedad en la CDMX tarda 9 meses en venderse desde su publicación.
Por otro lado, si optas por vender con el apoyo de una inmobiliaria, estos costos de publicidad generalmente están incluidos en el servicio. Las inmobiliarias suelen ofrecer estrategias de marketing más amplias y efectivas, incluyendo anuncios en portales destacados, redes sociales y eventos, además de herramientas como fotografías profesionales o recorridos virtuales. Así, aunque este servicio implica el pago de una comisión, elimina los gastos de promoción y garantiza una estrategia más integral, optimizando el tiempo de venta y aumentando la exposición de tu propiedad a posibles compradores calificados.
Revisa que las escrituras de tu propiedad no tengan errores. En caso de necesitar una rectificación, tendrás que cubrir el costo de esta gestión. Además, la notaría requerirá que estés al día con el pago de servicios como luz y agua, para asegurar que no existan adeudos pendientes.
Muchos propietarios deciden trabajar con una inmobiliaria para gestionar la venta, lo que conlleva una comisión generalmente entre el 3% y el 6% del valor de venta. Aunque este costo puede parecer alto, contratar a un agente profesional ofrece varias ventajas:
Ejemplo: Para una propiedad valorada en $3,000,000 de pesos, una comisión del 5% sería $150,000 pesos. Si bien es un costo significativo, el tiempo y la tranquilidad que ahorras pueden hacer que valga la pena.
Además del ISR, existen otros beneficios fiscales que puedes aprovechar si estás bien asesorado. Por ejemplo, los gastos de mantenimiento y mejoras en tu propiedad son deducibles de impuestos, siempre que tengas las facturas correspondientes. También puedes deducir ciertos costos notariales y de publicidad si cuentas con el respaldo de un contador.
En general, los costos de vender una propiedad en México pueden sumar entre el 5% y el 10% del valor de la venta. Planear estos gastos y contar con la documentación necesaria te permitirá vender tu propiedad con menos sorpresas y con la certeza de que el proceso será más rápido y efectivo.
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